10 ETF con Dividendo da Acquistare con 1.000€ e Tenere per Sempre per Guadagnare Rendite Passivamente

Punti Chiave

• La maggior parte di questi ETF investe in un’ampia gamma di azioni che distribuiscono dividendi.
• Alcuni si concentrano maggiormente su rendimenti da dividendi più elevati, mentre altri cercano dividendi in crescita rapida nel tempo.
• Alcuni ETF sono diversi: uno si concentra su azioni privilegiate, mentre un altro utilizza opzioni.

Le azioni che distribuiscono dividendi sono investimenti potenti, e gli ETF con dividendo rendono facile investire in queste azioni.

I dividendi sono stati un’ottima fonte di guadagno per me fino ad oggi – e non sono nemmeno ancora in pensione. Come molte persone, ho sottovalutato i dividendi per molto tempo, ricevendoli insieme a molte delle azioni che acquistavo. Ho attraversato periodi in cui investivo quanto più denaro possibile nel mio portafoglio a lungo termine, e altri periodi in cui non avevo molta liquidità extra da investire. Durante questi ultimi periodi, però, i miei conti d’investimento si riempivano lentamente di liquidità grazie ai dividendi, che poi potevo usare per comprare altre azioni – anche se stavo vivendo vicino ai miei mezzi.

Anche per te i dividendi possono essere una buona fonte di guadagno, e un modo particolarmente interessante di investire in azioni che distribuiscono dividendi è tramite ETF (fondi scambiati in borsa), che si comportano come le azioni. Puoi iniziare con soli 1.000 €, 500 € o anche meno. Tuttavia, per i risultati migliori, cerca di mettere da parte somme consistenti in modo regolare per molti anni. Potrebbe sembrare lento all’inizio, ma i risultati alla lunga potrebbero sorprendere.

10 ETF con Dividendo

Ecco 10 ETF con dividendo da considerare. Ognuno di essi può generare una rendita passiva significativa che tende ad aumentare di anno in anno.

ETF	Rendimento Attuale	Rendimento Medio Annuale a 5 Anni	Rendimento Medio Annuale a 10 Anni
JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)	9,00%	N/D	N/D
iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF)	6,00%	3,33%	3,87%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)	3,64%	6,95%	12,71%
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)	2,71%	14,68%	N/D
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)	2,67%	11,06%	10,11%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)	2,26%	8,78%	9,71%
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)	2,24%	12,12%	12,04%
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)	1,68%	12,98%	11,94%
First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY)	1,49%	14,86%	13,25%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)	1,22%	15,91%	13,39%

Fonte: Morningstar.com, 8 novembre 2024.

1. JPMorgan Equity Premium Income ETF

Questo ETF è diverso dai tradizionali ETF con dividendo. Investe circa l’80% dei suoi attivi in azioni statunitensi e utilizza il resto per scrivere opzioni call. È relativamente giovane, ma sta attirando molta attenzione grazie al suo alto rendimento, con un reddito distribuito mensilmente.

2. iShares Preferred & Income Securities ETF

Questo è un ETF con dividendo un po’ insolito, perché non contiene azioni ordinarie, ma si concentra su azioni privilegiate. Queste tendono a pagare dividendi relativamente alti, ma non crescono di valore rapidamente.

3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Questo ETF segue l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, che include 100 azioni con una storia di dividendi di almeno 10 anni e solide condizioni finanziarie.

4. Fidelity High Dividend ETF

Questo ETF include più di 100 società di medie e grandi dimensioni che sembrano ben posizionate per continuare a pagare e aumentare i loro dividendi.

5. Vanguard High Dividend Yield ETF

Questo ETF segue l’indice FTSE High Dividend Yield, che include circa 550 società con alti rendimenti.

6. SPDR S&P Dividend ETF

Le società componenti di questo ETF devono aver aumentato i loro dividendi per almeno 20 anni consecutivi. Recentemente, l’ETF conteneva 133 azioni.

7. iShares Core Dividend Growth ETF

Questo ETF segue un indice di azioni statunitensi con una storia di crescita costante dei dividendi. Il suo rendimento non è molto alto, poiché si concentra su aziende con dividendi in crescita piuttosto che su rendimenti elevati.

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Questo ETF segue l’indice S&P U.S. Growers, che include aziende che hanno aumentato i dividendi per almeno 10 anni consecutivi. Esclude azioni con rendimenti molto alti, che potrebbero riflettere una situazione finanziaria difficile.

9. First Trust Rising Dividend Achievers ETF

Questo ETF segue l’indice Nasdaq US Rising Dividend Achievers, che comprende circa 50 aziende che pagano dividendi in crescita e sono finanziariamente solide.

10. Vanguard S&P 500 ETF

Questo è un ETF che segue il famoso indice S&P 500 e include molte società che distribuiscono dividendi. Anche se il rendimento complessivo è inferiore a quello degli ETF incentrati sui dividendi, i pagamenti tendono ad aumentare nel tempo e l’S&P 500 ha una solida performance a lungo termine.

Cosa Considerare

Esplorando questi ETF, pensa se preferisci dividendi in crescita o alti rendimenti. Controlla anche i costi (commissioni annuali) degli ETF: alcuni hanno commissioni molto basse, inferiori allo 0,10%, mentre altri sono più costosi.

Potresti trovare alcuni di questi ETF nel piano 401(k) del tuo posto di lavoro, un modo efficace per investire. In alternativa, puoi investire nella maggior parte di essi tramite un buon conto di intermediazione.

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