Turbo Certificates: Cosa Sono e Come Funzionano i Turbo24 di IG

I certificati turbo24 sono un prodotto finanziario offerto dal broker IG e disponibile per tutti i suoi clienti. Parliamo di turbo certificates o certificati a leva finanziaria, ma allo stesso tempo che ti permettono di limitare il rischio in quanto presente un livello di knock-out, una sorta di stop loss, come vedremo più avanti.

IG è uno dei migliori broker sul mercato ed è attivo da più di 40 anni, aggiornandosi sempre sulle nuove tecnologie e sulle esigenze dei trader. La varietà di asset negoziabili sulla piattaforma di IG costituisce un punto di forza del broker, dove oltre ai certificati puoi negoziare barrier option e CFD su Forex, materie prime, indici, azioni, criptovalute, tassi di interesse e bond.

Prima di continuare con la spiegazione dei turbo24 di IG, leggi il nostro approfondimento sui certificati per saperne di più >>> Cosa sono i certificates e come funzionano? [Guida alle tipologie]

Cosa sono i Turbo Certificates?

I certificates a leva finanziaria permettono guadagni e perdite molto più elevati rispetto alle altre tipologie di certificati proprio grazie alla leva. Infatti se essa è fissata a 1:10 un investimento di 100€ sarà pari a 1.000€ e gli eventuali guadagni saranno commisurati a quest’ultima cifra. I certificati possono essere a leva fissa o a leva dinamica, in quanto essa potrebbe variare nel tempo. Sono chiamati anche Certificates Turbo.

La leva finanziaria dinamica non è costante per tutta la vita del certificato. Un’altra grande differenza con la tipologia sopraelencata consiste nella presenza degli stop loss, ovvero di poter chiudere automaticamente il certificato qualora il sottostante si trovi in un determinato valore, chiaramente in perdita. Esiste dunque in questa tipologia la protezione del capitale investito.

Turbo Short Certificate e Turbo Long

I certificates a leva finanziaria fissa replicano l’andamento del sottostante per tutta la loro durata con la stesso valore di leva. L’investitore può scegliere se posizionarsi long, puntando dunque a una performance positiva del sottostante; oppure short se si crede l’esatto contrario.

La vita di questa tipologia di certificates è di circa 4-5 anni ed esiste la possibilità di perdere il capitale investito qualora il sottostante dovesse avere un andamento opposto a quello desiderato.

Terminologia dei Turbo Certificates

Prima di poter fare un esempio comprensibile di come funziona un certificato, è opportuno spiegare la terminologia dei certificates a leva finanziaria. Innanzitutto in caso di opzione long questi certificati possono essere definiti Turbo long, in caso opposto Turbo short. Di seguito elenchiamo i nomi che è necessario conoscere.

• Sottostante: prodotto finanziario al quale il certificato fa rifermo. Esso può essere un indice azionario, materia prima, tasso di cambio, tasso di interesse e così via.
• Strike: valore di partenza del certificato
• Stop loss: valore che se raggiunto chiuderebbe automaticamente il certificato, salvando il capitale.
• Scadenza: data naturale in cui il certificato cessa di essere attivo.

Cosa sono i Certificati Turbo24 di IG?

I Certificati Turbo24 sono chiamati anche turbo warrant o turbo certificates e sono prodotti a leva finanziaria, come già accennato.

I certificates sono prodotti derivati, grazie a questa particolarità non investirai direttamente sull’asset, ma sul valore del sottostante, che può essere un indice, una materia prima o una coppia di valute (Forex).

Puoi fare trading con i certificati turbo24 di IG dal lunedì al venerdì 24 ore su 24, proprio per questa ragione questo prodotto assume questa denominazione.

Non ci sono commissioni, mentre i costi sostenuti sono tutti racchiusi nel momento di apertura di una nuova posizione finanziaria. Tra questi vi è lo spread e un piccolo costo chiesto dal broker a garanzia del livello di knock-out scelto. Il finanziamento overnight si verifica qualora la posizione dovesse rimanere aperta fra un giorno e l’altro, tale costo verrà sostanzialmente prelevato aggiustando il livello di knock-out.

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Come funzionano i Turbo Certificates di IG

I certificati turbo24 ti consentono di investire sia al rialzo che al ribasso, per l’esattezza abbiamo quindi:

• Turbo Long qualora tu volessi investire in favore di una crescita del valore del sottostante;
• Turbo Short qualora tu volessi investire sostenendo una riduzione del valore del sottostante.

Abbiamo parlato del livello di knock-out, che in un certo senso ci ricorda lo stop loss, ovvero il livello che se raggiunto fa chiudere automaticamente la tua posizione.

Il livello di knock-out va impostato all’apertura della posizione, ricorda che non puoi perdere più di quanto investi, quindi il livello di knock-out dovrà tenere conto di questa precisazione. Se vuoi un knock-out più distante dal valore di apertura della posizione dovrai investire più denaro.

Come sempre sconsigliamo investimenti troppo grandi, cerca di investire solo la cifra che sei disposto a perdere, quella cifra che se dovessi perderla interamente non influirebbe negativamente sulla tua vita.

Esempio di certificato turbo24

Cerchiamo ora di aiutarti con un esempio a capire il funzionamento dei certificati turbo24 di IG. L’esempio è completamente inventato e non riflette la realtà.

Supponiamo di investire long (rialzo) 1.000€ con una leva pari a 1:5 sul prezzo del petrolio, l’investimento arriva quindi a 5.000€ per effetto della leva finanziaria. Al momento dell’apertura della posizione il prezzo del greggio è pari a 55$ al barile, mentre il livello di knock-out è stato fissato a 50$ al barile.

In seguito abbiamo due possibilità:

• Profitto se chiudi la posizione in un momento in cui il prezzo del petrolio sia superiore ai 55$ al barile e senza aver mai toccato quota 50$ al barile;
• Perdita se il prezzo tocca quota 50$ al barile. Ti ricordiamo che non puoi perdere più di quello che investi.

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Differenza fra Turbo Certificates, CFD e Barrier Option

Possiamo notare come tendenzialmente il funzionamento di questi strumenti finanziari sia molto simile agli occhi del trader. Infatti quest’ultimo in tutti e tre gli strumenti finanziari deve sostanzialmente scegliere se il prezzo del sottostante deve crescere o meno e posizionarsi long o short.

Inoltre certificati, CFD e opzioni sono strumenti derivati, ovvero che non ti consentono di acquistare direttamente l’asset, ma di poter giovare (o no) della variazione del suo prezzo sui mercati finanziari.

Le differenze più grandi fra CFD e certificati turbo24 sono le seguenti:

• Con i CFD puoi spostare lo stop loss quando vuoi, il livello di knock-out invece non è modificabile durante la vita del certificato;
• I CFD sono negoziati in mercati non regolamentati (OTC o over-the-counter), mentre i turbo sono negoziati in una sede di negoziazione, oppure possono essere acquistati tramite un broker o una banca

Quali sono invece le principali differenze fra barrier options e certificati turbo24?

• Le barrier options sono scambiati in mercati non regolamentati, come i CFD, mentre i certificati turbo24 hanno una sede di negoziazione, che in questo caso è Spectrum, un sistema multilaterale di negoziazione (MTF), a cui potrai accedere tramite la piattaforma online di IG.

IG broker sostituto d’imposta

Qual è uno dei punti di forza di IG, che molti altri broker, anche autorevoli, non hanno? Il fatto di essere un broker sostituto d’imposta, senza dubbio.

IG provvederà a tutti gli oneri fiscali, addebitando l’importo relativo direttamente dal conto di trading, certificando il tutto. Cosa dovrai fare tu? Nulla, chiaramente dovrai solo scegliere il regime amministrato.

In Italia, al momento, le tasse sulle rendite finanziarie sono del 26% sulle plusvalenze, ma al netto delle minusvalenze. Cosa significa?

Le plusvalenze finanziarie sono il guadagno derivato dagli investimenti, tra cui quelli realizzati attraverso il trading online. Le minusvalenze al contrario sono le perdite. Le tasse vanno pagate sottraendo le minusvalenze alle plusvalenze. Dunque le minusvalenze ridurranno l’importo totale da pagare.

Per fare l’esempio di IG sul video in caso di plusvalenze pari a 6.000€ e minusvalenze pari a 5.000€, il vostro vero guadagno è 1.000€. Su questa cifra il trader dovrà pagare il 26% di tasse, ossia 260€.

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