CFD Trading: Cosa sono e Come Funzionano i CFD? Guida Novembre 2024

In questa guida potrete trovare un approfondimento completo su cosa sono i CFD e su cos’è il trading CFD. Il report è aggiornato a novembre 2024 con le ultime novità su un settore è che in costante evoluzione anche da un punto di vista prettamente normativo.

Partiremo dalla definizione per poi analizzare anche le diverse opinioni, i vantaggi egli svantaggi che essi offrono. Infine vi illustreremo alcuni esempi su come fare trading con i broker CFD online. Ma proseguiamo con ordine.

Cosa sono i CFD nel trading?

Cosa sono i CFD? Il termine CFD in finanza è l’abbreviazione di Contracts For Difference (contratto per differenza) e si riferisce al contratto che viene stipulato tra broker e trader.

Autorizzato da:	🇮🇹 🇪🇺 CONSOB, 🇨🇾 🇪🇺 CySEC, 🇬🇧 FCA,
Regolato da:	🇪🇺 ESMA
🥇Broker CFD consigliati:	FP Markets, Dukascopy, IQ Option, eToro, Fineco,
💶 Asset:	Azioni, Forex, Indici, Materie prime, Criptovalute, ETF
💰 Metodi Pagamento:	Bonifico Bancario, Carte di Credito, eWallet (Paypal, Skrill, Neteller)
💡 Adatto a:	Trader Principianti e Trader Esperti
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I CFD sono un prodotto finanziario derivato in cui è presente l’utilizzo della leva finanziaria.

Sono derivati perché il loro valore è ancorato a quello di un altro asset detto sottostante. Tutti i broker che forniscono CFD permettono l’apertura di posizioni sia al rialzo che al ribasso e permettono l’acquisto di mini-contratti.

Ciò è possibile perché essi sono negoziati nei mercati non regolamentati (OTC) e come tali sono privi di limitazioni normative.

I CFD non prevedono una consegna fisica dell’asset. Inoltre decidendo di mantenere aperta una posizione per più di un giorno si incorre nel pagamento di interessi, i quali saranno addebitati sia per posizioni rialziste che per posizioni ribassiste. Alcuni broker invece accreditano interessi attivi per le posizioni ribassiste. Tale interesse è stabilito infatti dai broker ed è da loro impostato.

Su quali mercati si può investire con i CFD?

I CFD, noti anche come Contratti per Differenza o contract for difference – CFD), rappresentano un modo flessibile di fare trading sui movimenti di prezzo di alcuni mercati come ad esempio:

• azioni;
• indici;
• materie prime;
• coppie di valute (Forex);
• ETF;
• criptovalute;
• obbligazioni.

I CFD sono molto differenti rispetto agli altri strumenti finanziari e soprattutto in questi ultimi anni, i CFD stanno prendendo sempre più piede tra gli investitori.

I motivi sono legati ai vantaggi del trading CFD, che ha caratteristiche nettamente diverse dal classico acquisto di azioni o dal trading Forex.

Nel prossimo paragrafo vedremo quali sono le caratteristiche e funzionalità principali dei contratti CFD, per poi analizzarle nel dettaglio nel resto dell’articolo.

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Vantaggi del Trading CFD online

Come abbiamo detto, i CFD sono uno strumento finanziario molto differente rispetto agli altri. Vediamo di scoprire quali sono le caratteristiche dei CFD, per comprendere al meglio come funzionano i CFD.

Strumento derivato

I contratti CFD sono strumenti derivati. Ciò significa che quando facciamo trading CFD, non possederemo mai realmente gli asset (come titoli azionari, coppie di valute, etc…) che stiamo comprando o vendendo. Infatti, i CFD sono dei contratti che vengono stipulati tra noi, i trader, ed il broker. Al contrario del classico trading azionario o del trading Forex, dove negli scambi vi sono sempre due trader, uno che compra e uno che vende.

Commissioni minori

Dato che con i contratti CFD non avvengono dei reali scambi di asset, i costi relativi alle operazioni sono inferiori. Per esempio, nel mercato azionario bisogna pagare delle commissioni sia quando si vuole aprire una posizione, sia quando la si vuole chiudere. Cosa che invece non accade nel trading CFD.

Sono presenti invece delle commissioni se si vogliono tenere aperte le proprie posizioni durante la notte, anche se di solito il trading CFD è un trading molto rapido e molti trader operano durante l’arco della giornata (day trading o intraday trading).

Leva finanziaria nel CFD trading

I contratti CFD sono inoltre caratterizzati dalla presenza della leva finanziaria.

La leva finanziaria permette di amplificare sia i guadagni che le perdite, dato che “moltiplica” il capitale a disposizione del trader. Per esempio, se investite €100 con una leva pari a 1:10, in realtà potrete muovere sui mercati una cifra pari a € 1.000.

La leva finanziaria viene offerta dal broker CFD, e ogni broker dispone di diversi tipi di leve.

Piattaforme di trading CFD user friendly

Il trading CFD ormai viene offerto da centinaia e centinaia di broker.

Molto probabilmente si tratta di uno degli strumenti finanziari derivati più utilizzati al mondo.

Per tal motivo i broker CFD hanno deciso di creare piattaforme di trading. Inoltre, molti broker permettono di usare anche un conto demo gratis, con il quale è possibile fare trading CFD con soldi virtuali, potendo così fare pratica senza mai mettere a rischio il proprio capitale.

Capitale minimo per iniziare a fare CFD trading

Al contrario di altre forme di trading, la negoziazione con i CFD richiede anche capitali contenuti per iniziare ad investire. Infatti, la maggior parte dei broker CFD spesso richiede anche piccole cifre, come 200-300 euro per deposito minimo con cui aprire un account di trading.

eToro chiede un deposito minimo ancora più basso, pari a 100€. Puoi in ogni caso provare eToro con un conto demo gratuito. Non devi depositare nulla e avrai a disposizione 100.000€ virtuali da usare con i CFD su ogni asset presente.

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Svariati asset

Il trading CFD permette di investire su migliaia di asset differenti, dato che è possibile usare titoli azionari, indici azionari, coppie di valute, materie prime, ETF, valute virtuali, e così via. In altre parole, avrete l’imbarazzo della scelta quando dovrete scegliere su cosa investire.

Social Trading CFD: l’innovazione delle negoziazioni

Prima di discutere approfonditamente di come funziona il trading CFD, vogliamo soffermarci su una nuova funzionalità del trading CFD: il Social trading.

Il Social trading permette ai trader di copiare le operazioni di altri trader, il tutto in maniera completamente automatica.

Avete capito bene: potete scegliere quali trader seguire, impostare quanto capitale investire su ogni trader, e la piattaforma del Social trading offerta dal broker, copierà in automatico (in maniera proporzionale) tutte le operazioni svolte dai trader che state seguendo.

Ma il Social trading non si limita solo a ciò: grazie al Social trading è possibile comunicare con gli altri trader, condividendo opinioni, idee e analisi riguardo ai mercati e al loro andamento.

Si possono chiedere domande e dubbi, aiutando così anche i trader meno esperti a comprendere come funziona il trading CFD.

Inoltre, i trader principianti possono copiare in automatico le operazioni dei trader professionisti, portandosi così a casa dei buoni guadagni senza dover muovere un dito.

Se invece siete dei trader con una certa esperienza, potete guadagnare commissioni extra ogni mese a seconda del numero di trader che vi sta seguendo e copiando le vostre operazioni.

Insomma, il social trading è una soluzione vincente sia per i trader principianti, sia per i trader professionisti. Se volete saperne di più a riguardo, vi rimandiamo al nostro articolo su come funziona il social trading.

Il broker eToro fornisce un account demo gratuito per tutti i trader, con una piattaforma di trading molto facile da utilizzare, che implementa anche la funzionalità del Social Trading.

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Strategie di Trading con i CFD

Come ogni forma di trading, anche il trading CFD richiede l’utilizzo di una strategia di trading adatta.

Fare trading CFD senza una buona strategia equivale a mettere a rischio il proprio capitale: una strategia funziona da vera e propria guida quando si tratta di investire.

Infatti, una strategia serve a:

• sapere quando e come investire sui mercati
• la cifra da investire per ogni singola operazione
• come impostare i livelli di Stop Loss e Take Profit
• aumentare i propri guadagni e ridurre le perdite
• gestire al meglio il proprio tempo nel trading online
• controllare le proprie emozioni

Può sembrare strano che dall’utilizzo di una strategia di trading CFD si possano avere così tanti benefici, eppure la realtà è proprio questa.

Una strategia di trading si basa principalmente sugli strumenti dell’analisi tecnica, che analizzano l’andamento dei mercati e ci permettono di carpire utili informazioni, che useremo per decidere se investire al rialzo oppure al ribasso, così come per individuare i punti di entrata e di uscita dalle nostre posizioni (posizioni long per investire al rialzo, posizioni short per investire al ribasso).

Non solo, una strategia ci fornisce anche un modo per impostare con precisione i livelli di Stop Loss e Take Profit.

Questi ci permettono di chiudere in automatico le posizioni da noi aperte sia in caso di perdita eccessiva, sia in caso di raggiungimento del proprio obiettivo di guadagno. In tal modo riusciamo a migliorare il nostro livello di operatività, permettendoci di ridurre le perdite ed aumentare i profitti.

Ma una strategia di trading CFD ci permette anche di saper gestire al meglio il nostro tempo: grazie ad una strategia, sappiamo quali sono i migliori momenti per investire durante l’arco della giornata.

Per tal motivo non dovremo rimanere davanti ad un computer per tutto il tempo, ma solamente in quelle ore dove i mercati si trovano nelle migliori condizioni per applicare la nostra strategia di trading.

Migliori Piattaforme di Trading

E non dobbiamo scordarci del controllo sulle nostre emozioni.

Già, perché le emozioni sono uno dei principali nemici dei trader.

Incominciate a vincere un po’ troppo e vi sentirete più sicuri del solito, andando così magari a rischiare più soldi sulle vostre operazioni, oltre ad aumentare la vostra operatività.

Perdete invece troppe operazioni di fila e la vostra sicurezza svanisce del tutto, facendovi ridurre molto probabilmente la vostra operatività e piuttosto che investire, preferirete aspettare, lasciandovi scappare buone opportunità di investimento.

Senza dover parlare dell’avidità, che spesso spinge i trader a voler guadagnare cifre impossibili in tempi troppo brevi.

Una strategia di trading CFD serve a tutto ciò, e dovrebbe essere scelta con cautela.

Inoltre, la strategia da voi scelta dovrebbe adattarsi al vostro stile di trading: preferite investimenti sul lungo termine o sul breve termine? Quanto tempo avete a disposizione per fare trading online a settimana? E di quanto capitale disponete per iniziare?

Queste sono le domande principali a cui dovete rispondere prima di partire alla ricerca di una valida strategia di trading CFD, ricordandovi sempre di testare tutte le vostre strategie con un account demo (che utilizza soldi virtuali) prima di investire con soldi reali.

Rischi dei CFD

Negoziare sui CFD spinge inevitabilmente a rischiare una grande parte del proprio capitale ed è per questo che è bene tenere a mente i principali rischi a cui si incorre utilizzando tali strumenti.

Rischio di investimento

La storia insegna chela previsione perfetta non esiste e considerando che i CFD sono strumenti a leva, anche una piccola variazione di prezzo del sottostante può avere un grande impatto sulle nostre finanze.

Rischio della controparte

Quando operi con i CFD, l’unica cosa che acquisti è il contratto con il tuo broker, il quale diventa quindi la tua controparte nella transazione finanziaria. Vi è quindi un rischio di conflitto di interessi.

Rischio denaro del cliente

La legge non impone ai broker di detenere i soldi dei clienti in conti separati, ciò significa che se un cliente non rispetta i suoi pagamenti a rimetterci potrebbero essere tutti gli altri.

Rischio di liquidità

Se il sottostante su cui abbiamo intenzione di investire non ha adeguati volumi di negoziazione, il broker potrebbe non processare la nostra posizione.

Come funzionano i CFD? Esempio di trading

Per comprendere meglio il tutto facciamo un esempio.

Supponiamo che un trader investe nel trading sapendo che una compagnia petrolifera possa prevedere per il prossimo periodo un aumento dei profitti; quindi un aumento del prezzo. In questo momento il trader può optare per comprare 10.000 unità a 19,50 €.

Di conseguenza avremo che:

• un aumento di prezzo, da 19,50 a 19,90 € comporterebbe un profitto di 40 centesimi, che moltiplicati per la posizione di 10.000 unità, porterebbe ad un profitto totale pari a 4.000 €.
• una riduzione del prezzo, sempre di 40 centesimi, non porterebbe altro che una perdita di 4.000 €.

Da qui ne possiamo ricavare 2 differenti modalità di investimento:

• se il trader pensa che il prezzo di un determinato prodotto (in questo caso il petrolio) possa salire di valore, allora possiamo agire, sempre sulla base di una previsione corretta, vendendo il prodotto in un secondo momento. In questo modo otterremo un profitto.
• Se invece pensiamo che la previsione sia sbagliata e il valore scende, non otterremo altro che una perdita.
• Se invece pensa che il prezzo di un determinato prodotto, possa scendere di valore, allora agiremo con una previsione ribassista, quindi al ribasso e nel caso questa si dovesse avverare, è possibile acquistare il prodotto ad un prezzo minore rispetto a quello di mercato e ottenere in questo modo un profitto. In caso contrario, otterrà una perdita.

Trading criptovalute con i CFD

Il trading CFD sulle criptovalute ti permette di investire in un mercato completamente nuovo rispetto a quelli che oggi sono conosciuti, nel quale i trader adottano specifiche strategie.

Oggi puoi scegliere di fare trading con le criptovalute e in particolar modo sui Bitcoin ed Ethereum con differenti broker per criptovalute che oggi offrono questo servizio.

Non ti resta che analizzare dettagliatamente le caratteristiche dei broker per valutare la piattaforma maggiormente adatta alle tue esigenze.

Perché fare trading sulle criptovalute con i CFD?

Vi sono diversi vantaggi per cui ti consigliamo di fare trading con i CFD. Puoi ad esempio scegliere di andare long o short visto e considerato che con i CFD non si possiede direttamente il bene, (in questo caso la criptovaluta).

Ecco dunque che puoi decidere di andare short nel caso in cui pensi che il prezzo scenderà, o al contrario long se pensi che il prezzo crescerà.

Prima di iniziare a fare trading con le cripto valute e i CFD teniamo a precisare che il trading online di per se è pericoloso e come tale potrebbe comportare la perdita dell’intero capitale.

Ma grazie alle funzioni di rischio limitato offerto dai diversi broker, puoi conoscere sempre la tua potenziale perdita massima!

Puoi fare trading con i CFD e le criptovalute, sfruttando anche il servizio di trading a leva. Questa però è soggetta a termini e condizioni da parte del broker.

Come funziona il Trading CFD sulle criptovalute con la leva?

Sappiamo bene che in un mercato normale, il trading sulle criptovalute avviene tramite una borsa. Per questo sarà necessario acquistare un portafoglio virtuale per averle.

Al contrario, invece, con i CFD, ti basta avere un conto di trading come detto con uno dei nostri broker e vedere le quotazioni di bitcoin ed ethereum contro le valute principali, come ad esempio il dollaro.

La differenza?

La si ritrova nell’apertura della posizione!

Infatti, quando apriamo una posizione con i CFD noi non possediamo realmente la valuta.

In questo caso, ti viene offerta la possibilità di operare sull’aumento del prezzo. Quindi il calo del valore della criptovaluta contro il dollaro.

Per iniziare a fare trading con le cripto valute e i CFD ti basta aprire un conto demo con una piattaforma di trading CFD.

Quali sono i vantaggi di investire su Ethereum tramite CFD?

Liquidità

Non essendo una valuta utilizzata abitualmente, non è sempre facile venderla.

L’elaborazione di alcune transazioni in Ether richiede tempo.

Con un CFD puoi aprire e chiudere posizioni quasi all’istante, giacché non possiedi la moneta vera e propria.

Varie opzioni di trading

Come per qualsiasi altro asset, anche quando si acquista Ethereum ad esempio con eToro aprire una posizione “in vendita” (corta), la quale genererà un profitto se il prezzo di Ether scende.

Potresti anche impostare ordini di Stop Loss e Take Profit,  i quali chiuderanno la posizione una volta raggiunto un certo profitto o loss point.

Sicurezza

Sebbene la piattaforma Ethereum sia crittografata, è comunque esposta agli hacker.

Se invece si utilizza un broker sicuro come appunto quelli da noi riproposti puoi ad esempio fare trading CFD con eToro. In questo caso, il denaro è al sicuro, visto e considerato che si tratta di una piattaforma di trading regolata e sicura. Se vuoi, puoi prima provare eToro con un conto demo gratuito. Per te subito 100.000$ virtuali e molte criptovalute da negoziare!

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Come fare Trading CFD su criptovalute con il conto demo?

Considera che il trading criptovalute con CFD si svolge tramite le piattaforme di negoziazione.

Scegliere la piattaforma di trading il più semplice e operativa possibile è tutto a vostro vantaggio.

Per altro se scegli una piattaforma di trading che ti offre la possibilità di fare trading con un conto demo illimitato. Tanto meglio!

Ma come fare trading con le criptovalute? Di seguito ti proponiamo un esempio semplice di trading su criptovalute con CFD.

Il primo passo da compiere una volta che hai scelto la tua piattaforma è quella di aprire un conto di trading online. In questo caso,, puoi crearti un account di trading ed accedere direttamente al conto demo. Con un semplice clic poi puoi passare al conto reale e viceversa.

Come? Semplicemente con uno dei broker regolamentati che trovi in questo approfondimento, come per esempio Plus500.

A questo punto, accedi alla tua piattaforma. Una volta all’interno scegli con quale criptovaluta investire. Se non sei convinto puoi prima provare Plus500 con un conto demo gratuito da 40.000€ virtuali. Puoi aprirlo in pochi minuti e senza versare denaro!

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Ora, una volta meditato attentamente sulla criptovalute da negoziare, ti basta accedere alla piattaforma e trovare la categoria “criptovalute” presente all’interno delle categorie di strumenti disponibili.

Ogni piattaforma si distingue dalle altre, ma solitamente le criptovalute come Bitcoin e Ethereum sono da tutte offerte.

Ora, seleziona la criptovalute, cliccandoci su. A questo punto, nella parte destra vi apparirà un elenco delle criptovalute disponibili, con:

• quotazioni di acquisto e vendita;
• prezzo in tempo reale;
• icone per visualizzare i dettagli; ecc.

Importante l’icona “i” di informazioni. Qui è possibile visualizzare i dettagli del CFD che ha come sottostante la criptovaluta relativa.

Ora, non ti resta che aprire la tua posizione, ovvero acquistare CFD di tipo rialzista (Acquisto) o di tipo ribassista (Vendita).

Prima ancora di aprire una posizione devi studiare una previsione di mercato inerenti i possibili movimenti delle quotazioni della criptovaluta.

Infine, per aprire materialmente una posizione non devi far altro che cliccare sul pulsante “acquista” o “vendi” proprio in corrispondenza della criptovaluta che si desidera negoziare.

Se vuoi un consiglio, utilizza sempre li strumenti di sicurezza che le piattaforme di trading ti offrono

La quantità di criptovalute da negoziare? La scegli tu! Avrai sempre la possibilità di visualizzare l’importo del margine iniziale, ovvero la quota per cui ci si espone effettivamente.

Strumenti legati al trading CFD

I CFD sono soggetti a leva e quindi andrete a impegnare una somma molto più esigua rispetto a quella di un investimento tradizionale.

In questo caso, con diversi broker, puoi usufruire delle seguenti garanzia di trading:

CFD Stop Loss

Spuntando questa casella avrai la possibilità di impostare il tetto massimo di perdita che siete disposti a subire durante le vostre operazione di trading.

Una volta raggiunto questo obiettivo la posizione verrà chiusa automaticamente

CFD Stop Limit

Anche in questo caso puoi spuntare questa casella per impostare un limite al livello di profitto desiderato.

Al raggiungimento di questo limite la posizione verrà chiusa automaticamente.

Stop garantito

Nota bene che questo strumento non è disponibile per tutti gli strumenti. Esso rappresenta un tipo di ordine che consente di chiudere automaticamente una posizione nel caso si verifichino cambiamenti repentini e anche abbastanza drastici per le quotazioni dell’asset negoziato.

Stop operativo

Qui potrete accedere cliccando su “ impostazioni avanzate”.

Questo strumento ti permette di variare automaticamente l’asticella dello stop loss nel caso in cui il mercato si muova a proprio favore.

A questo punto, una volta terminato di impostare tutte le impostazioni su riportate, puoi aprire una posizione considerando anche lo spread. La percentuale di spread si può visualizzare dal sito ufficiale della piattaforma.

Infine, l’ultimo passaggio è quello di monitorare l’operazione

In questo caso non per forza devi essere sempre  di fronte alla tua piattaforma, ma puoi impostare gli “alert”, ovvero delle notifiche ricevibili tramite SMS o via e-mail che vi avvisano quando una quotazione arriva ad un livello da voi impostato.

Infine chiudi la tua posizioni e in questo caso le operazioni non avranno più effetto sul capitale disponibile e anche i margini vengono restituiti al netto di profitti e perdite.

Come già detto non devi confondere vendita con chiusura di posizione di acquisto. Tutte le operazioni si concludono con “chiudi posizione” in corrispondenza delle informazioni sulla stessa.

Come funziona il Trading Online CFD?

Come possiamo desumere, da quanto fin qui detto, il trading con i CFD consente di trarre profitto sia facendo trading al rialzo, sia facendo trading in un mercato a ribasso.

Per fare trading con i CFD non bisogna fare altro che aprire una posizione di acquisto o una posizione di vendita in base al fatto che il prezzo di un bene sia destinato ad aumentare o a scendere. In base poi alle performance del mercato, vengono a determinarsi profitti o perdite e la loro entità.

Quando facciamo trading online con i CFD, il trader deve tenere presente 2 differenti tipologie di prezzo:

• il prezzo lettera;
• il prezzo denaro.

La differenza tra questi 2 prezzi è detta spread, che analizzeremo nel paragrafo successivo.

Ogni trader è libero di scegliere quante azioni o contratti negoziare. L’unico accorgimento è che si deve rispettare il volume minimo consentito per ogni mercato. Questi non sono tutti uguali ma variano in funzione del tipo di mercato.

Scadenza CFD

Tutte le negoziazioni effettuate con i CFD non hanno uguale scadenza, ma cambiano in base al tipo di mercato su cui si opera. Per chiudere una posizione, non vi resta che tradare lo stesso valore in direzione opposta. Inoltre non è indispensabile attendere la data di scadenza per liquidare il contratto ma è possibile farlo in qualsiasi momento.

Trading CFD su Forex

Gli asset sicuramente più usati per fare trading CFD sono le coppie di valute del Forex. Ogni broker CFD offre questo asset ai propri clienti per il trading CFD. Di media i broker offrono circa una 50ina di coppie di valute differenti, partendo da un minimo di circa 30 coppie di valute. Sono sempre incluse le coppie primarie, cioè quelle più importanti come l’EUR/USD per esempio; poi l’offerta viene allargata con le coppie secondarie.

La leva finanziaria che di solito viene offerta per il trading CFD sul Forex si aggira intorno a 1:100 – 1:200 per i trader professionisti, anche se certi broker arrivano ad offrire anche leve finanziarie più alte (ma nessuno vieta di usare quelle più basse ovviamente). Di solito sono proprio le coppie di valute ad avere gli spread più bassi di tutti, proprio perché sono l’asset più scelto dai clienti.

Trading CFD su azioni e trading CFD su indici azionari

Il secondo tipo di asset più utilizzato dai trader nel trading CFD sono sicuramente i titoli azionari, seguiti a ruota dagli indici azionari. I titoli azionari rappresentano una società quotata in borsa. Mentre gli indici azionari rappresentano un paniere di titoli azionari, di solito raggruppati secondo un criterio (come la capitalizzazione o il settore dove operano).

I broker CFD offrono il trading su tutti i principali titoli azionari mondiali, molti dei quali sono ovviamente americani. Ma non mancano anche i titoli europei, italiani compresi. Per quanto riguarda gli indici azionari invece, di solito sono presenti sempre gli indici americani e quelli delle principali economie europee (Inghilterra, Francia, Germania, Italia), insieme a quello della borsa di Tokyo.

I CFD hanno il grosso vantaggio di abbattere i costi delle commissioni e così fare trading su asset anche esteri risulta molto più vantaggioso rispetto al trading azionario classico. È presente ovviamente la leva finanziaria, e bisogna sempre porre attenzione allo spread (che varia da titolo a titolo) Se volete investire su titoli o indici esteri, assicuratevi di conoscere i mercati di riferimento.

Trading CFD su materie prime

I broker CFD offrono anche il trading su materie prime. Sarà possibile quindi speculare sull’andamento del valore di materie come petrolio, oro, argento, rame. Ma anche di materie prime alimentari, come caffè, soia, zucchero, cotone. Ovviamente il numero di materie prime disponibile per il trading CFD è di solito nettamente inferiore rispetto al numero di azioni oppure di coppie di valute.

Nonostante ciò, anche sulle materie prime vengono offerte leve finanziarie molto alte. Il mercato delle materie prime è sicuramente molto interessante, ma bisogna sempre porre attenzione: si tratta di un mercato spesso molto volatile, e soggetto anche all’andamento climatico.

Basta infatti un periodo di siccità in una delle nazioni maggiori esportatrici di una materia prima (per esempio), per rendere il mercato molto più volatile del solito. Se volete fare trading sulle materie prime vi consigliamo quindi di studiarvi a fondo il mercato dove volete operare.

Trading CFD su ETF

I migliori broker CFD offrono anche il trading CFD sugli ETF. L’acronimo ETF sta per Exchange-Traded Fund: l’ETF rappresenta l’andamento di un intero segmento industriale, se non addirittura un mercato oppure borsa nazionale. Gli ETF non fanno altro che replicare l’andamento di un indice (ovvero di un benchmark di riferimento).

Gli ETF vengono scambiati sul normale mercato azionario, quindi possono essere comprati e venduti dai trader durante le ore di apertura della Borsa. E nel trading CFD possono essere utilizzati come asset sottostante. A seconda del broker scelto potrete trovare più o meno ETF con cui fare trading CFD (può anche capitare che un broker non li offra proprio).

Cosa vuol dire fare Trading a margine con i CFD?

I CFD sono uno strumento di trading a leva. Questo vuol dire che è possibile fare trading con un capitale ridotto rispetto a quello necessario per acquistare la quantità di prodotto che diversamente sarebbe necessario. In questo modo, il trader potrà depositare soltanto la percentuale richiesta rispetto al valore complessivo necessario per aprire la posizione.

Bisogna però tenere presente che nel momento in cui si opera con i CFD, vi sono i tassi di margine che variano in base allo strumento utilizzato. Quindi, utilizzando i CFD con la leva finanziaria, che dir si voglia, è anche possibile perdere e guadagnare più di quello che è necessario per aprire la posizione. Quindi bisogna prestare molta attenzione.

Per tale motivo riteniamo molto importante valutare questi sistemi per capire qual è l’esposizione totale al quale il trader va incontro ed imparare anche ad utilizzare tutti i vari strumenti per gestire il rischio. Molto importante in questo caso sono:

• stop loss;
• take profit;
• ordini stop ad entrata;
• trailing stop loss.

Come calcolare lo spread con i CFD?

Solitamente e nella maggior parte dei casi, i prezzi dei CFD sono quotati in coppia:

• il prezzo d’acquisto e il prezzo di vendita.

Lo spread, quindi, non rappresenta altro che la differenza tra questi 2 prezzi. Nel caso in cui il trader pensa che il prezzo possa scendere, userà il prezzo di vendita. In caso contrario, invece, se pensa che il prezzo possa salire, allora userà il prezzo di acquisto.

Esempio di trading con i CFD e calcolo dello spread.

Se il trader pensa di vendere il prezzo dell’indice UK 100, potremmo avere UK 100 6300 / 6301;

• se il trader vuole acquistare a 6.301 dobbiamo attenderci che UK100 salga di prezzo;
• se il trader vuole vendere a 6.300 dobbiamo attenderci invece che UK100 scenda di valore.

Con l’esempio appena descritto, possiamo supporre che lo spread, ovvero la differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita, sia di 1 punto.

Commissioni dei CFD

Per negoziare sui CFD si devono pagare delle commissioni al nostro broker. Queste vengono applicate ad ogni posizione che noi apriamo sulla piattaforma di trading. Esistono diversi tipi di commissioni. Spread denaro-lettera: è la differenza tra il prezzo del denaro e della lettera. Costi di gestione: sono costi che servono al mantenimento del vostro conto.

Markup e markdown: indicano la differenza tra il prezzo di mercato di un titolo e il prezzo al quale il broker lo vende al cliente. Commissioni fisse: sono dei costi predeterminati e fissi che vanno pagati ogni volta che l’utente apre e chiude una posizione.

Per aprire una posizione sui CFD basta detenere sul conto una piccola percentuale del valore totale della posizione. Questa percentuale è chiamata margine. Ci sono due tipi di margine. Il margine iniziale corrisponde alla quantità di denaro che il broker prenderà dal vostro conto quando aprirete una posizione. Il margine di mantenimento è invece la somma che il broker chiede a garanzia per il mantenimento della posizione.

I CFD replicano l’andamento di un sottostante. Il sottostante che può essere replicato dai CFD è vario e comprende praticamente tutti gli strumenti finanziari esistenti. Ci sono i CFD sulle azioni, indici, commodities, opzioni, etf, valute.

I broker di CFD si dividono essenzialmente in due categorie: quelli market maker e quelli ad accesso diretto al mercato. I market maker quotano i CFD ad un loro prezzo, il quale può anche divergere di molto dal sottostante al quale si riferisce.

I broker ad accesso diretto al mercato invece quotano i CFD ad un prezzo praticamente identico a quello del sottostante, poiché una volta comprato il CFD, il broker provvederà a coprirsi comprando il sottostante.

Dettagli sul trading CFD

• Quantità Unitaria: rappresenta la quantità di base dello strumento finanziario che il trader può negoziare, ovvero della quota minima minima negoziabile e della quantità di cui si compone ciascuna unità.
• Premio sugli Acquisti e sulle vendite: rappresenta una percentuale che si aggiunge o si sottrae al proprio conto nel caso in cui il trader continui ad operare o a tenere aperta la posizione durante le ore notturne.
• Maturazione del Premio: rappresenta il giorno e l’ora in cui vengono sbloccati i premi del trader in merito ad acquisti e vendite.
• Margine Iniziale: rappresenta la quota sottratta effettivamente dal conto del trader per aprire una posizione.
• Margine di Mantenimento: altro non rappresenta se non una quota a garanzia dell’apertura della posizione imposta dal broker nell’utilizzo della leva finanziaria.
• Scadenza Giornaliera: rappresentano le scadenze di trading effettuate con i CFD. In questo caso, alla scadenza dell’opzione, la differenza tra profitto e perdite viene aggiunta o sottratta al conto disponibile.
• Data di Scadenza: rappresenta la data di scadenza precisa dei CFD.
• Ore di Negoziazione: rappresenta l’ora in cui i mercati sono aperti; di conseguenza è possibile fare trading solo in alcune ore del giorno. Quindi nel caso lasciamo un’operazione aperta, ma il mercato su cui negoziamo è chiuso, allora non possiamo che lasciare la posizione aperta.

Differenza tra CFD e azioni

Per poter fare trading con i CFD sulle azioni, o sugli altri asset, è indispensabile fare delle precisazioni molto importanti che vanno al di la di quelle prettamente economiche.

Supponiamo di acquistare un CFD su un’azione. A differenza di questa, il trader non ha diritto di voto all’interno dell’azienda, come invece accade per le azioni.

Altra caratteristica a favore dei CFD è che grazie a questi, il trader può ottenere profitti dai dividendi, oltre che dalla negoziazione in base ai rialzi dello stesso titolo. Quindi se si acquista il titolo a 1€ e lo rivendiamo a 1,3 € avremo guadagnato 0,3 € da ogni titolo acquistato. Anche le operazioni di acquisto o di vendita, avvengono in un tempo molto ridotto rispetto a quello azionario classico.

Infine, un’altra importante differenza è data dai costi di commissione. In questo caso, per acquistare CFD dai broker online non si deve spendere una cifra esorbitante, poiché i costi di commissione sono estremamente ridotti.

Migliori broker con cui fare trading CFD

Non sai dove investire con i CFD? Nel corso del nostro approfondimento ti abbiamo parlato di eToro e Plus500, vediamoli ora nel dettaglio.

1 – FP Markets

Tra i broker specializzati sui CFD c’è FP Markets. Si tratta di un broker ECN con accesso diretto ai mercati che, grazie a questa sua caratteristica, ha almeno due grandi vantaggi:

• gli spread sono molto bassi soprattutto quelli sui CFD (forex)

• l’esecuzione degli ordini è estremamente rapida

A rendere poi ancora più interessante la proposta di FP Markets per quello che riguarda il CFD Trading ci sono l’ampia gamma di piattaforme disponibili (non solo quelle proprietarie come nel caso di Fineco e di eToro) ma anche quelle più generaliste come le note MetaTrader 4 e MetaTrader 5 e i tanti strumenti per il trading avanzato.

Anche FP Markets mette a disposizione degli investitori una demo gratuita grazie alla quale è possibile fare trading simulato senza correre il rischio di perdere soldi reali. La leva applicata è più alta rispetto a quella degli altri broker e ciò significa possibilità di movimentare maggiori somme (ma sale anche il livello di rischio).

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2 – Dukascopy Europe

Altro broker CFD specializzato è Dukascopy. Al pari di FP Markets, Dukascopy consente di fare CFD Trading su tantissimi mercati beneficiando di spread molto bassi e rapidità nell’esecuzione dei trade. In più c’è la massima garanzia di affidabilità visto che Dukascopy Europe (questa la denominazione completa) fa riferimento ad un gruppo bancario svizzero.

Con Dukascopy è possibile fare trading CFD su cross di valute (Forex), sulle materie prime, sugli ETF, sugli indici azionari, sulle azioni e sulle criptovalute. a leva applicata, a seconda dell’asset, arriva fino a 1:30 e le condizioni di trading sono assolutamente trasparenti. In più c’è Swiss FX Marketplace, una soluzione tecnologica sviluppata da Dukascopy Bank che è specializzata nella liquidità istituzionale ed esecuzione istantanea tramite una soluzione tecnologica ECN. Su Dukascopy liquiditià e prezzi sono combinati in un unico marketplace composto da molteplici banche ed aggregatori.

Per provare la potenza di Dukascopy Europe nel CFD Trading si può sempre usare la demo gratuita.

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3 – IQ Option

Altro broker CFD, IQ Option consente l’accesso istantaneo a migliaia di asset su cui è possibile negoziare a leva con i Contratti per Differenza. Il broker copre tutti i principali mercati ma soprattutto offre ai suoi clienti un layout multi-grafico, tanti strumenti di analisi tecnica e la cronologia delle quotazioni. Proprio grazie a questi punti di forza, IQ Option è stato scelto da oltre 8 milioni di clienti in tutto il mondo.

C’è poi anche il lato economico perchè la possibilità di iniziare ad investire partendo da solo 1€ e il deposito minimo richiesto di soli 50€ sono oggettivamente molto competitivi.

Gli avvisi sui movimenti del prezzo, il calendario economico e il newsfeed smart sono altre caratteristiche del broker.

Gli investitori che sono alle prime armi possono provare tutte le funzionalità di IQ Option ricorrendo alla comoda demo gratuita con 10.000€ virtuali a disposizione per fare pratica a zero rischi.

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4 – eToro

eToro è un broker che ha conquistato la fiducia di più di 30 milioni di trader in tutto il mondo ed offre la possibilità di fare trading su moltissimi asset finanziari sia con i CFD che senza i CFD.

Il trading CFD su eToro comprende i seguenti mercati:

• Forex
• Materie Prime
• ETF
• Criptovalute
• Indici
• Azioni

Inoltre per amor di informazione sottolineiamo che su eToro è possibile anche acquistare azioni senza CFD.

Il broker eToro è famoso per il Social Trading, che ha permesso ai trader di poter comunicare fra loro sulla piattaforma scambiandosi consigli, strategie, tecniche e suggerimenti. I trader principianti possono così giovare dei consigli dei trader più esperti e crescere man mano.

• Regolamentazione: CySEC (Cipro, UE), FCA (Regno Unito) e ASIC (Australia).
• Piattaforme: di proprietà sia webtrader che mobile.
• Deposito minimo: 100$
• Vantaggi: Social trading e copy trading
• Conto demo: gratuito e 100.000$ virtuali a disposizione

Inoltre con il copy trading è possibile letteralmente copiare le operazioni di altri trader. Se non vi sentite sicuri di investire su un asset potreste scegliere di copiare i trader più bravi e partecipare alle loro performance. Attenzione perché in caso di prestazioni negative anche le vostre lo saranno!

Oggi è possibile provare la piattaforma di eToro con un conto demo gratuito, cosa aspetti? Iscriviti anche tu oggi gratis e raggiungi 30 milioni di trader di tutto il mondo!

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5 – Fineco

Fineco offre il trading con i CFD? Non tutti sanno che la banca diretta italiana offre anche il trading tramite i CFD su moltissimi asset finanziari e le condizioni offerte sono molto interessanti visto che non vengono applicate commissioni e quindi il solo costo è rappresentato dagli spread.

Con il conto Fineco è possibile fare trading CFD sia in posizione rialzista che ribassista su molti mercati, come per esempio:

• indici delle borse mondiali,
• futures su materie prime,
• azioni,
• Titoli di Stato,
• cross valutari (Forex)
• criptovalute

Tra l’altro per i CFD che hanno come sottostante un asset estero, valute e materie prime non è dovuto neppure il pagamento della Tobin Tax.

Sono ben 5 i punti di forza del CFD Trading con Fineco:

• gli spread applicati restano fissi per tutta la giornata di trading e in questo modo viene garantito un controllo maggiore sulle operazioni
• possibilità di usare una fino a circa 28 volte per i clienti retail (efeftto moltiplicatore)
• quotazioni gratis, grafici e book di negoziazione in real time (formato push)
• trading CFD multipiattaforma con possibilità di operare direttamente dal sito ma anche dalla piattaforma PowerDesk o dalle App per smartphone e tablet (sempre e solo con il solito account personale)
• vasta scelta di strumenti di protezione del rischio: stop loss, take profit e trailing stop, anche multiday

Inoltre (particolare con di poco conto, Fineco funge anche da sostituto di imposta). Ciò è possibile perché, a differenza anche degli altri broker che sono presenti in questo elenco, Fineco ha sede in Italia (anzi è 100% italiana).

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Il Trading su CFD è solo per professionisti? Opinioni conclusive

Non è necessario essere dei magnati della finanza per fare trading, ma bisogna conoscere il settore. In questo caso, più si conosce il settore e più si opera meglio. Questo vale anche per il trading con i CFD, anche se bisogna ricordarsi di fare molta pratica. Tuffarsi subito nel mondo del trading online è molto rischioso: avete bisogno delle giuste conoscenze e anche di mesi e mesi di pratica (possibilmente con un account demo, che vi permette di fare trading utilizzando soldi virtuali).

Puoi provare il conto demo gratuito di eToro, che ti mette a disposizione subito 100.000$ virtuali, che puoi utilizzare su tutti gli asset della piattaforma!

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In questo senso, conoscere il mercato, avere una certa esperienza di negoziazione non è altro che un punto a favore del trader il quale può ottenere degli investimenti soddisfacenti. Anche banche conosciute offrono questa modalità di trading, ad esempio CFD FINECO, ma noi consigliamo di operare con le piattaforme dei broker elencati sul nostro sito.

Attenzione infine, perché come per ogni altra operazione di trading online, anche i CFD richiedono una certa conoscenza del mercato. Ricordate che per guadagnare con i CFD, consigliamo l’utilizzo di broker online regolamentati ed autorizzati CySEC e CONSOB come riportati sotto.

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